つみたてNISA勉強会

ライフプランをしていると、資産運用について時間をかけてほしいと言われることが多くなってきました。

資産運用の重要性に気づいているご相談者様は多くなってきたのですが、まだまだ実際に運用されている方が少ないです。

やらない理由をお聞きすると、「リスクがある」「口座開設が面倒」というお声がほとんどです。

個人的には一生懸命働いて得た収入を、ただ黙って100％預貯金にまわす方がリスクが高いと思っています。

真剣に「詳細な内容を聞きたい！」と言われるので、私がお得だと思っている方法をお伝えしています。

資料やネットの情報で説明するよりも、実際の運用画面を使って説明した方がわかりやすいので、私個人の2年間の運用実績を使って、まずは「つみたてNISA」を説明しています。

内容は、
▶どの証券会社で運用するのが良いか
▶どの商品がオススメか
▶実際の運用益がどれくらいか
▶なぜ住宅ローン早期返済のカギとなるか
▶iDeCoとの大きな差は何か
などなど。

証券口座の開設にかかる時間もトータルでわずか数時間です。

来ていただければ、リアルな運用利率も開示していますし、運用商品もお見せしています。

画像の通り約2年間で約36万円のリターンがあり、運用期間の20年間は利益がでても非課税です。（※選択する商品や掛け金で変わります）

非課税期間は、税金で持っていかれることはありません。

マネーブリッジなどで効率的に獲得した楽天ポイントについても興味のある方には公開しています。

資産運用は住宅ローンの返済とも密接な関係にあり、早期返済のカギにもなります。

億ションや何千万円もする住宅の総支払額を、いかに下げることができるか熟考してきたファイナンシャルプランナーの内緒話をぜひ聞きに来てください。

つみたてNISAの詳細や「一般NISA」「iDeCo」「変額保険」との違いなど、この記事だけではお伝えしきれませんので、ぜひとも個別相談にいらしてください。